Благородный риск: топ самых опасных инвестиционных инструментов

opasnye-investicionnye-instrumenty

Сегодня рынок инвестиций предлагает массу различных инструментов. Далеко не всегда инвесторы могут предугадать все риски и понять, как устроены интересующие их финансовые продукты.

Есть популярные инвестиционные инструменты, которые являются самыми рискованными, но могут принести вам хорошие деньги.

Виртуальные активы

К виртуальным активам относятся разнообразные криптовалюты, которые ничем не обеспечены, кроме покупательского спроса. Сложно предугадать стоимость выбранного цифрового актива. На криптовалютном рынке не работают аналитические прогнозы и соотношения цены и прибыли.

Компания Ernst & Young заявляет, что 86% первичного размещения монет оказались убыточными для криптоинвесторов. Уже можно говорить о том, что каждый третий из них потерял почти все вложенные средства. После пиковой стоимости биткоина зимой 2017-2018 годов капитализация рынка цифровых активов рухнула в 3,5 раза.

ПАММ-счета, Forex и внебиржевые контракты

В России на официальной основе могут предоставлять услуги только восемь торговых площадок, имеющих лицензию Центробанка. Кроме них в стране работает масса нелегальных контор и фирм, предлагающих заработать на валюте или ее производных.

При потере средств придется обращаться в суд. Если фирма зарегистрирована в офшорной зоне, шансы у российского инвестора практически нулевые. Даже если вы начали торговлю у официального форекс-брокера, все равно риски крайне высоки. Валютные колебания трудно прогнозировать даже опытным трейдерам.

Вкладывая деньги в Forex, инвестор участвует во внебиржевых сделках. Это значит, что придется автоматически доверять брокеру, получающему котировки от поставщиков, которых вы не можете отследить и установить.

Центробанк установил, что в среднем продолжительность существования одного счета у брокера составляет от 31 до 182 дней. За эти дни большая часть инвесторов успевает потерять свои средства. Даже начинающему трейдеру доступно кредитное плечо 1/50. Если базовый актив упадет на 2%, то вся ставка обнулится.

Структурные ноты

Ноты предлагают банки и брокерские организации. Часто речь идет о торгуемых бумагах, которые инвестор может продать либо купить на бирже. Нередко структурные ноты — это просто договор, которые инвестор заключил с банком или брокером на изменение стоимости актива.

Структурные ноты, по сути, представляют собой акции с опционами. Как правило, продавцом предлагается вложить некую сумму на определенный период. Инвестор получает процентные выплаты с установленной периодичностью.

Но если котировки акций упадут или не вырастут на прогнозируемую цифру, то инвестор потеряет часть средств либо выйдет в ноль. Нужно помнить, что все риски лежат не на брокере, а на инвесторе. Во многих случаях брокер включает в цену ноты скрытые комиссии. Нередко инвестору выгоднее просто напрямую купить акции и не платить брокеру.

Корпоративные облигации

Многие новички мечтают заполучить корпоративные облигации, планируя стать серьезными рантье. Кажется, что достаточно вложить какую-либо сумму и регулярно собирать купонные выплаты. К превеликому сожалению, риски у этого инвестиционного инструмента могут быть выше, нежели у акций.

Рынок акций быстро реагирует на новости об эмитентах и изменениях финансовых продуктов. Дефолт по облигациям всегда случается неожиданно. Когда у компании нет средств, она становится в очередь кредиторов либо вынуждена начинать реструктуризацию. Иногда инвестор может получить долю в фирме, которая стремительно теряет свои хорошие бизнес-показатели. Но такое бывает довольно редко. Чаще всего инвестору не удается вернуть свои деньги.

Инвестиционное страхование жизни

ИСЖ это финансовый продукт, который любят предлагать банки, представляя его альтернативой депозиту. Формально эти деньги являются собственностью страховщика, поэтому по суду их арестовать нельзя. К тому, же по ИСЖ можно получить налоговый вычет.

Вкладываться в такой инвестиционный инструмент как ИСЖ стоит, если инвестору не понадобятся эти деньги в ближайшие годы. Либо если он твердо уверен в надежности страховщика. В отличие от вкладов, возврат денег в ИСЖ никто не гарантирует.

Валютные инструменты и акции компаний

Вкладывать в валютные инструменты и акции любят новички, имеющие небольшую сумму на руках. Можно торговать, используя кредитное плечо или придерживаться принципа коротких продаж и покупок, спекулируя на волатильности. Используя такие финансовые продукты, не обойтись без изучения технического анализа. В этом случае инвестор может получить хороший доход.

Но первый успех не гарантирует процветания в дальнейшем. Стоит вспомнить, что при июльском обвале FAANG, акции компаний Google, Apple, Facebook и Amazon значительно потеряли в цене за два последующих месяца.

Иногда новости могут быстро обрушить котировки даже лидеров рынка. Недавно это произошло с акциями «Яндекса» после новости о том, что в них хочет инвестировать Сбербанк.

Брокеры считают, что самыми рискованными инвестиционными инструментами являются криптовалюты, структурные ноты и форекс-трейдинг.