6 золотых правил инвестирования

pravila-investirovaniya

Большинство экспертов сходятся во мнении, что прибыльно вкладывать деньги может практически каждый. Существуют правила инвестирования, они довольно просты, но помогают избежать серьезных убытков и контролировать риски.

Правило № 1: Выбирать несколько направлений

Общеизвестно, что диверсификация это страховка от ошибок, которые допускают абсолютно все, вне зависимости от опыта и инвестиционных знаний. Приведем в пример двух вымышленных личностей, которые хотят вложить деньги выгодно. Первый Вася с 400 тысячами рублей. На эти деньги он решил приобрести акции известной компании. Второй персонаж Петя, который также имеет 400 тысяч рублей, но на эти деньги он покупает акции десяти организаций, представляющих разные отрасли.

По результатам года Васины акции дешевеют и он в убытке. У Пети же подешевели 7 акций из 10. Остальные 3 увеличились в цене в несколько раз, принеся большую прибыль. Вряд ли это можно назвать удачей. По теории вероятности Петя с самого начала был ближе к прибыли, чем Вася.

Теперь можно представить, что приобретены акции не десяти компании, а нескольких сотен, в том числе, на зарубежных рынках. Данное явление – диверсификация, которая успешно используется в любых сферах. Компании занимаются диверсификацией валюты, рынков сбыта, производства. Разумно приобретать не просто акции разных организаций, но и следить за тем, чтобы компании представляли разные отрасли промышленности.

Диверсификация – не панацея, о чем говорят такие известные личности, как Роберт Кийосаки и Уоррен Баффет. Но применять ее можно и нужно.

Правило № 2: Быть готовым к негативным сценариям

Знаменитый филантроп и инвестор Джордж Сорос говорил: «Мой принцип в том, чтобы сначала стремиться выжить, а уже потом заработать деньги».

Думая о том, как вложить деньги выгодно, следует оценить риски. Сколько процентов от капитала вы потеряете, если ваши расчеты окажутся неверными? Всегда спрашивайте себя об этом.

Профессиональные инвесторы говорят о том, что допустимым пределом риска является 2% от имеющегося капитала. Всегда нужно помнить о высокой вероятности серии убытков. Это кажется нереальным, но инвестор довольно часто ошибается 5-10 раз подряд. При риске в 2% ваши потери составят лишь 10-20%. Если будете рисковать больше – окажетесь банкротом.

Риск-менеджмент является одним из направлений управленческой деятельности. Крупные инвестиционные компании и банки всегда имеют в своем штате специалиста с функциями контроля и слежения за рисками. Если вы думаете над тем, как вложить деньги выгодно, вам следует самим себе стать таким риск-мененджером.

Правило № 3: Игнорировать слухи

Опытные инвесторы рекомендуют глобально смотреть на рынок. Это важное правило инвестирования. Сегодня трейдера одолевает различная информация из разных источников, легко запутаться и сделать неверные выводы. Учитесь отсеивать информацию и не переоценивать выходящие новости.

Фундаментальные сведения о рынке являются лишь малой частью глобальной головоломки, которую пытается разгадать каждый человек, стремящийся вложить деньги выгодно. Рынки не контролируются людьми и не подчиняются написанным законам. Рынок это многообразие отношение покупателей и продавцов. Ни одна новость на 100% не может гарантировать правильности того или иного решения.

Правило № 4: Следить за трендами цен

Если рассматривать рынок глобально, то станет понятно: цены движутся в соответствии с тенденциями. В некоторые периоды активы теряют в цене, а другие – дорожают. Часто создается ценовой коридор, и цены не имеют четких направлений.

Важное правило инвестирования состоит в том, чтобы вкладывать деньги после правильного определения текущей динамики цен. Используйте технический анализ и различные его направления.

Важнейшее значение у фактора времени. Следует оценивать, как цена актива меняется за сутки, неделю, месяц, год. Благодаря этой информации вы будете ставить для себя разумные цели, и фиксировать доход.

Правило № 5: Быстро сокращать убытки

Известный инвестор Уоррен Баффет придерживается двух главных правил инвестирования:

  1. Никогда не терять денег,
  2. Никогда не забывать первое правило.

Как правило, инвестирование предполагает длительную позиционную торговлю, то есть, удерживание акций. Если акции приносят лишь убытки и ничего больше, нужно избавиться от них.

Необходимо составить план и выставить защитный стоп-приказ для выхода из сделки. Таким образом, вы будете переживать намного меньше. Профессионалы инвестирования говорят, что от психологии трейдера зависит не менее 80% его успеха. Всегда помните о том, что вложить деньги выгодно вы сможете, только если будете контролировать свои эмоции.

Правило № 6: Позволять прибыли увеличиваться

Когда рынок развивается в благоприятном для вас направлении, вы начинаете опасаться, что скоро это закончится, следовательно, стремитесь выйти из игры и часто совершенно напрасно. Из-за страха вы не можете получить такую прибыль, которая должна быть.

Данное правило инвестирования связано с предшествующим. Нужно разумно отслеживать события на рынке. Рынок нередко иррационален, невозможно безошибочно предсказывать его движения. Только правильная работа с собственным капиталом позволит вам наращивать прибыль.

Следуя этим несложными правилам инвестирования вы оградите себя от разочарований и убытков. Если вложить деньги выгодно, вы постоянно будете получать пассивный доход, стоит лишь поработать над собой.