В России появился первый аккредитованный автоматический советник по инвестициям

sovetnik-po-investiciyam

Национальной финансовой ассоциацией впервые была выдана аккредитация советнику по инвестициям. Автосоветник предоставляет индивидуальные инвестиционные рекомендации пользователям.

Советник по инвестициям в «ВТБ Мои Инвестиции»

Автосоветник уже работает с 55 тысячами людей, которые совершили более миллиона сделок. Общий оборот составил около 750 миллиарда рублей. Скоро робоэдвайзер должны попробовать свыше 150 тысяч клиентов банка.

Советник по инвестициям дает возможность человеку самому формировать свой инвестиционный портфель, который может включать в себя паи индексных фондов, облигации и акции. Человек заполняет онлайн-анкету и сервис определяет:

  • риски инвестора,
  • структуру инвестиционного портфеля,
  • сумму инвестиций и валюту.

Далее формируется количество и тип ценных бумаг. В онлайн режиме отслеживается состояние инвестиционного портфеля. При необходимости, автосоветник может порекомендовать купить более выгодные акции и облигации. Все сделки клиентом заключаются самостоятельно.

В феврале завершилось создание нормативной базы регулирования деятельности инвестиционных советников. Стандартизировались программы автоматического консультирования и автоследования, которые используются при индивидуальных консультациях. Такие программы обязательно должны аккредитовываться Банком России либо саморегулируемой структурой при передаче ей таких полномочий.

В обязательном порядке аккредитация нужна программам, которые без участия специалиста формируют инвестиционные рекомендации, исходя из заданных параметров.

Что говорит закон об инвестиционных советниках

Депутаты приняли поправки в законодательство, исходя из которых, консультационные услуги могут предоставлять только инвестиционные советники, находящиеся в реестре Банка России.

Инвестиционным консультированием признается деятельность (предоставление рекомендаций) в отношении различных ценных бумаг, договоров и сделок с ними. Консультантом могут выступать как физические, так и юридические лица. Инвестиционный консультант должен являться членом организации участников рынка ценных бумаг, которая является саморегулируемой. Вероятно, деятельность автоматического советника по инвестициям продолжит регламентироваться на законодательном уровне.