Правила и стратегии вклада денег в ценные бумаги

vklad-deneg

В России не принято заниматься инвестициями в ценные бумаги. К сожалению, люди этого не делают, даже имея стабильно высокий доход. Многие предпочитают копить деньги, переводя их на личный банковский счет. Нужно отметить, что такой способ не работает. 1-3% ежегодных выплат от накоплений ничего не дают, поскольку все «съедает» инфляция.

Сейчас на рынке есть довольно много финансовых инструментов. Можно рассмотреть вложения в облигации, акции и деривативы. Это принесет гораздо более серьезный доход, чем обычный депозит или вложения в недвижимость, которая может оказаться неликвидной.

Оценка эффективности инвестиций

vklad-deneg

Первоначально будущий инвестор, естественно, думает о доходности. Но что под ней понимать? Если, например, акции Сбербанка выросли за год на 3,1%, это хороший показатель или незначительный? Чтобы оценивать любые инвестиции, необходимо пользоваться специальными графиками. Но для начала можно поступить намного проще.

Все инвестиции стоит разделить на две группы:

  • консервативные,
  • умеренные/агрессивные.

Консервативные активы

Данные активы оцениваются по уровню надежности. Главная цель — не умножить, а на 100% сохранить активы. Оценка производится по рейтингу надежности. Такая шкала есть и у валюты, и у организации, и у страны.

Агрессивные и умеренные активы

Их лучше всего сравнивать с индексами. Есть эталон S&P 500 либо DJ30. Можно обратить внимание на индекс страны, куда были вложены деньги. Например, для российских акций можно использовать ММВБ или РТС.

Также полезно просмотреть динамику индексов за десять лет. Это нужно делать всегда, если вы собираетесь производить долгосрочное инвестирование.

Учет инвестиционного портфеля и особенности вклада денег нужно фиксировать в Exel либо в специальном приложении для ПК или смартфона.

Основные стратегии инвестирования в ценные бумаги

vklad-deneg

Инвестиции в ценные бумаги требуют четкой стратегии. Без нее вы быстро растеряетесь и начнете принимать неверные решения. Сейчас инвестору не нужно «придумывать колесо». Существует масса эффективных схем инвестирования, которых придерживаются успешные миллионеры. Рассмотрим три распространенные стратегии.

1.      «Купил и держи»

Такая стратегия подойдет тем, кто хочет выполнять инвестиции «в долгую». Если вы рассматриваете вложение денег на 10 и более лет, стратегия «Купил и держи» — то что нужно. Ее суть заключается в предположении, что через указанное время средняя цена портфеля ценных бумаг будет в любом случае выше, нежели сейчас.

У инвестора отпадает необходимость следить за краткосрочными спадами цены и переживать по этому поводу. Статистика подтверждает эффективность стратегии «Купил и держи». За прошедшие 50 лет она показывала себя только с лучшей стороны.

2.       «Качественное» вложение

При такой стратегии инвестор ищет наиболее качественные компании по умеренной стоимости. Принято считать, что знаменитый миллиардер Уоррен Баффет заработал свое состояние, придерживаясь именно этой стратегии.

vklad-deneg

По словам Баффета:

покупка любой акции должна рассматриваться как получение доли выбранной компании.

Выбирая ценные бумаги, Баффет рекомендует оценивать следующие факторы:

  • рентабельность капитала,
  • уровень капиталовложений и долгов компаний,
  • операционную маржу.

3.      Дивидендная стратегия

Поклонники этой стратегии приобретают акции, рассчитывая не на рост их курсовой стоимости, а на регулярные дивиденды. Дивидендная стратегия является аналогом вложений в облигации. Это самая старая и консервативная стратегия.

Основные правила, которые следует запомнить

vklad-deneg

Основные правила совсем несложные и не требуют специальной подготовки. Но почему-то подавляющая часть инвесторов предпочитает вкладывать деньги без соблюдения правил.

Первое и самое важное правило: диверсифицируйте свои вклады.

На рынке сейчас масса ценных бумаг, это:

  • банковские сертификаты,
  • акции,
  • облигации,
  • государственные ценные бумаги,
  • векселя,
  • производные: свопы, опционы, фьючерсы.

Все типы ценных бумаг должны быть изучены. Диверсифицируйте риски, создавая несколько мест для хранения. При покупке бумаг изучайте отрасли, страны и привязку к валютам.

При краткосрочном падении не нужно впадать в панику и пытаться менять выбранную стратегию инвестиций в ценные бумаги.

Никогда нельзя вынимать средства из «инвестиционного фонда». Если случилась какая-либо неожиданность, у инвестора дожжен быть «страховой запас». Им выступает банковский депозит с возможностью снятия средств в любое время и без комиссий.

Помните, что финансовые потери в инвестиционном деле неизбежны. Ваша задача их минимизировать.

Вклад денег осуществляется только в те области, которые именно вам хорошо знакомы. Если вы абсолютный новичок, изучите наиболее популярные отрасли, например, ситуацию в нефтегазовой сфере.

Важно постоянно повышать уровень своих знаний. Читайте, посещайте курсы и семинары, общайтесь на тематических сайтах и следите за изменениями рынка каждый день. Если инвестиции в ценные бумаги осуществляются только по советам «знатоков», значит, полученный результат не ваш, а их. Вклад денег по рекомендациям – неразумная позиция. С ней вы не сможете стать настоящим инвестором.