Экономия на налогах: как не переплачивать и избежать долгов

yekonomiya-na-nalogakh

Экономить на налогах хотят все без исключения предприниматели. Уклонение от налогов – путь в никуда. Государство дает несколько возможностей снизить размеры налогов.

Выгодно ли стать самозанятым?

Как известно, с 2019 года действует тестовый режим налогообложения самозанятых граждан в Татарстане, Калужской области, а также в Москве и Московской области. Самозанятые платят 4% налога, не отчисляя средства на медицинское страхование и пенсию. =

Стать самозанятым выгодно таким категориям предпринимателей:

Индивидуальным предпринимателям, отчисляющим государству 6% от дохода. Если они работают с физическими лицами, то могут платить только 4% налога и не отчислять страховые взносы,

  • Людям, подумывающим начать бизнес и уйти с наемной работы,
  • Людям, которые работают по гражданско-правовому договору.

Для получения статуса самозанятого необходимо скачать мобильное приложение «Мой налог». С его помощью подается заявление в ФНС. Потребуется фотография и паспортные данные. Индивидуальному предпринимателю также нужно подать заявление. Затем вносятся обязательные платежи в приложении. Там же формируются чеки.

Налоговый вычет для самозанятых не предусмотрен.

Простые рекомендации налоговой экономии

Для начала нужно выбрать систему налогообложения, которая подходит лично в вашей ситуации. Специальные режимы дают возможность отдавать совсем незначительную часть ваших доходов.

Систему УСН или ЕНВД дают возможность экономить на налогах благодаря уплате страховых взносов за наемных сотрудников. ИП на ПСН или УСН могут 2 следующих после регистрации года работать с налоговыми каникулами, когда отчисления равны нулю.

Следует обязательно сохранять первичные документы, подтверждающие факты выполнения хозяйственных операций. Без первичной документации расходы по сделкам учтены не будут. Налогов с налоговой базы будет взято больше.

Необходимо всегда соблюдать сроки сдачи деклараций, отчетов и выплат налогов. Это правило не сэкономит вам налоги, зато позволит избежать начисления пеней, штрафов и других серьезных проблем, которые могут привести к блокировкам расчетного счета. Не секрет, что в последнее время государство особенно ужесточило требования к операциям на счетах предпринимателей.

Ставки УСН и ЕНВД

Упрощенные системы налогообложения имеют ставку 6% и ставку 15%. В первом случае в расчет берут доходы бизнесмена, а во втором – разницу между расходами и доходами.

При упрощенной системе налогообложения ставка 15% может уменьшиться, если увеличить издержки. Для этого ИП должен сохранять все чеки, подтверждающие расходы. Кроме этого, можно включить в категорию расходов страховые платежи за себя и за наемных служащих. Так снизится база расчета налога 15%.

Экономия на налогах возможна только в том случае, если все выплаты проводятся своевременно. Авансовые платежи необходимо выполнять ежеквартально. Чтобы их уменьшить, следует платить страховые взносы также каждый квартал. Например, предприниматель на 6% УСН без наемных сотрудников должен выплатить авансовый платеж 4 тысячи рублей. Чтобы уменьшить его до 0, нужно в этом квартале заплатить по ОМС и ОПС минимум 4 тысячи рублей.

Также стоит помнить о том, что экономия на налогах возможна, если предприниматель предоставляет реальные рабочие места для инвалидов. Если работников с инвалидностью больше половины штата, то государство не требует налог на имущество.

Узнаем о долгах по налогам через интернет

Для того, чтобы узнать, если ли долги по налогам, можно воспользоваться несколькими сервисами. Например, зайдя на официальный ресурс ФМС в свой кабинет, вы увидите актуальное состояние всех ваших выплат. Но чтобы получить личный кабинет, вы должны лично посетить отделение налоговой службы.

На сайте ФНС доступна не только проверка долгов по налогам, но и информация по переплатам, правилам заполнения деклараций и многое другое. Если ваш аккаунт есть на сайте госуслуг, то можно воспользоваться личным кабинетом ФНС без посещения ведомства.

На портале госуслуг для проверки долгов по налогам нужно заполнить заявку во вкладке «Налоговая задолженность». Вы увидите информацию о сборах, пенях, штрафах, процентах. Нужно также ввести свой ИНН.

В базе данных Федеральной службы судебных приставов также есть информация долгов по налогам. Для этого на сайте ведомства нужно ввести свое ФИО и дату рождения.

Еще один способов узнать о задолженности, зайти на «Яндекс.Деньги». Сервис предлагает проверить наличие долгов по налогам через ИНН либо узнать о начислениях за текущий год. Налоги также можно оплатить на сервисе. Доступна оплата без комиссии «Яндекс.Деньгами» или картами MasterCard и Visa.

Зайдя на сайт своего банка, можно узнать не только о долгах по налогам, но и быстро их погасить. Такую возможность предлагают:

  • Бинбанк,
  • ВТБ,
  • Сбербанк,
  • Тинькофф Банк.

Как видно, российское законодательство все же предусматривает некоторые возможности для экономии на налогах. Если вы хотите снижать свои выплаты государству, но так и не смогли разобраться, можно обратиться к налоговому консультанту в вашем городе. Такая услуга стоит совсем недорого, но всегда приносит результат, ведь кто информирован – тот вооружен.