Как обманывают клиентов банка: 7 способов мошенничества с картами

moshennichestvo-s-kartami-bankov

Клиенты банка в Росси часто сталкиваются с мошенничеством, но не всегда говорят об этом. Методы совершенствуются с каждым днем. Например, в последнее время преступники научились снимать деньги с бесконтактных карт. Чтобы не стать жертвой, нужно знать основные методы мошенничества с картами.

Сообщение со ссылкой

Человеку, продающему свою вещь на специализированном сайте, приходит смс-сообщение. Текст может быть любым. Если он перейдет по ссылке, то смартфон будет заражен вирусом, а мошенники получат деньги с его банковской карты.

Не нужно никуда переходить, лучше сразу зайти на сайт со своим товаром и посмотреть, какие там есть изменения.

Сбор данных

Потенциальный покупатель звонит продавцу и спрашивает, куда перевести деньги за товар. Продавец диктует номер карты. В процессе разговора выясняется, что, кроме номера, покупателю нужен срок действия карты, ФИО или коды CVV2 и CVC2.

Далее продавцу приходит сообщение, в котором написан код подтверждения от банка. Это означает, что мошенник пытался списать средства с банковской карты, но у него не получилось. Теперь он должен узнать код любой ценой, чтобы зайти в ваш личный кабинет и украсть деньги.

Просьба оформить дебетовую карту

На специализированном сайте публикуется пост о продаже продукции по небольшой цене. Это объясняется акцией популярной фирмы. Покупателю нужно лишь бесплатно оформить дебетовую карту в компании, положить на нее средства и ждать курьера, чтобы он привез купленный товар и списал деньги с этой дебетовой карты.

После поступления суммы, на телефон жертве приходит сообщение с кодом от банка. Его нужно назвать курьеру, чтобы получить скидку на товар. На самом деле, мошенники используют код для входа в онлайн-кабинет и забирают ваши деньги.

Переводы средств с помощью банкомата

Человеку, продающему вещь на сайте, поступает звонок на телефон. Покупатель заявляет, что может полностью оплатить товар либо внести предоплату. При этом, он настаивает, чтобы операция была проведена через банкомат. Это объясняется либо тем, что нужно получить чек, либо другими вескими причинами.

Когда продавец оказывается возле банкомата, мошенник начинает руководить его действиями по телефону. Он просит нажать на вклады «Денежные переводы». Далее продавец вводит номер счета. Деньги списываются со счета невнимательного продавца. Такое мошенничество с картами эффективно с пожилыми людьми, поскольку они более доверчивы и менее внимательны.

Перевод на банковскую карту от неизвестного человека

Преступник переводит деньги на карту. Далее он звонит и говорит, что ошибся, просит отослать средства, но уже на другую карту. В этом нужно повременить с переводом. Скорее всего, мошенники пытаются обналичить большую сумму и сбрасывают ее частями на разные счета.

Если вы переведете средства, то счет может быть заблокирован по подозрению в мошенничестве. В этой ситуации непросто доказать, что вы не соучастник мошенничества с картами, а его жертва. Если отправитель денег действительно ошибся, ему нужно обратиться в банк для отмены перевода. Но, если вас упрашивают перевести средства на другой счет и постоянно звонят с этим требованием, это повод позвонить в службу безопасности вашего банка.

Нельзя оставлять у себя эти деньги. Правоохранители в последнее время усилили борьбу с незаконным обналичиванием средств. Человек, который оставил у себя деньги, может стать фигурантом дела, хотя к нему он не имеет никакого отношения.

Предложение использовать бонусы

Человеку звонят, называют его по имени и сообщают о каких-то бонусах, которые у него накопились. Преступники могут звонить от некоего «Бонусного федерального центра» или даже представляться сотрудниками «МТС», «Билайна» и других известных операторов.

Далее предлагается потратить бонусы, например, оплатить ими товары или получить подарок. При отказе мошенники быстро сворачивают беседу. Если человек отказался от получения посылки его пытаются шантажировать.

Ничего не покупайте по телефону у незнакомых вам людей, даже, если они называют ваше ФИО или представляются известной компанией, предлагая большие возможности и скидки. Сейчас базы данных людей продаются и покупаются. Мошенникам нетрудно узнать основную информацию практически о каждом человеке.

Мошенничество с бесконтактными картами

IT-компании уже несколько лет заявляют о мошенничествах с бесконтактными картами. Преступники умеют красть деньги с карточек при помощи смартфонов с чипами NFC. Есть также специальные ридеры, похожи на обычный терминал, которые используются в магазинах. Мошенники приближают устройство на 5-20 сантиметров к человеку, имеющему в кармане или сумке бесконтактную карту. Далее информация автоматически считывается. Она может передаваться на карты-клоны.

Провести ридером рядом с жертвой совсем несложно в общественных местах, таких как рынок, транспорт или супермаркет. Клиент банка не сразу замечает, что с его карты украдены деньги.

Официальный считыватель стоит от 20 тысяч рублей. Но мошенники уже научились делать устройства с помощью недорогих составляющих. Сегодня в теневом интернете можно приобрести нелегальные RFID-ридеры по цене от 100 долларов.

Все клиенты банка, независимо от длительности использования карты, наименования банка и других особенностей, должны быть бдительны. Свои карты нельзя оставлять на видном месте и сообщать любую информацию о них посторонним людям.